A befizetési kalkulátor alkalmas a pénztártagi számlára történő befizetések (egyéni és/vagy munkáltatói) és az azokból az egyéni számlán jóváírt összegek, a költhető keret kiszámolására.
Kiszámolhatja
- jóváírásait,
- az egyéni befizetései után járó 20%-os adókedvezmény összegét,
- az egyéni befizetése többlet "hasznát", valamint
- a pénztárunk által levont működési költségeket is nyomon követheti.
A kalkulátorban négy mezőt tölthet ki változó adatokkal, külön-külön is, vagy együttesen (sárga háttérszín, 0 Ft esetén az egyes mezők üresen hagyhatók):
- Havonta munkáltatói befizetés összege
- Havonta egyéni befizetés összege
- Egyösszegű, eseti egyéni befizetés összege
- A számításnál figyelembe vett hónapok száma, max. 12 hónap.
Minden további mező automatikusan kitöltésre kerül, módosításuk nem lehetséges!
A táblázat mellett látható Pénztárunk sávosan degresszív tagdíjfelosztási táblázata, továbbá a megadott befizetések alapján kiszámolt és jóváírt összegek is. A számítás külön részletezi az összes befizetés sávos jóváírásait, külön pedig az egyéni befizetésre eső sávos jóváírásokat. (Az egyéni befizetéseknél a számítás azt a módszert alkalmazza, mintha az adott időszakban először az egyéni befizetések történtek volna meg.)
Az egyéni befizetések utáni adókedvezmények a Tag nyugdíjba vonulásának függvényében eltérően alakulhatnak. 2011-ben az önkéntes pénztárakba egyénileg befizetett összegek után 20%-os adókedvezmény igényelhető vissza.
A visszaigényelhető adókedvezmény maximum 100.000Ft/év (500.000Ft befizetése esetén) lehet, illetve 2020. január 1. előtt az öregségi nyugdíjkorhatárt elérők számára 130.000Ft/év (650.000Ft befizetése esetén) lehet. (A 2020. január 1. előtt nyugdíjkorhatárt elérők az 1956. 01. 01. előtt született személyek!)
Az egyéni adókedvezménynél a számítás bemutatja, hogy mennyivel többet költhet a tag az adókedvezményének figyelembe vételével. A számításban az egyéni befizetés (levonások nélküli) teljes összegéhez a teljes felhasználható költhető keret kerül viszonyításra, azaz az egyéni befizetés egyéni számlán jóváírt összegéhez hozzáadásra kerül az adójóváírás összege is, mint együttesen költhető keret.